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5265名買賣賬户的個人被懲戒,限制部分銀行業務;銀行賬户開户審核更嚴格……泉州高度重視打擊治理電信網絡詐騙工作,自今年10月在全市範圍內開展聲勢浩大的“斷卡”行動以來,取得明顯成效。針對電信網絡詐騙新形勢、新問題,泉州不斷完善警銀聯防聯控機制,公安機關在加大打擊力度的同時,中國人民銀行泉州市中心支行組織各銀行加大源頭治理力度,推進銀行賬户風險防控工作,為“斷卡”行動的縱深開展提供有力支撐。 

記者 廖培煌 通訊員 姚彧紅 文/圖

申請開户 銀行加強客户審核

泉州市公安局反詐騙民警介紹,從近年來打擊治理情況看,電話卡、銀行卡是電信網絡詐騙等違法犯罪的必備工具,“兩卡”被不法分子用於犯罪是電信網絡詐騙案件高發的根源之一,危害十分嚴重。銀行卡(包括個人、單位賬户)在以便捷的功能服務於人們的同時,也在被詐騙分子利用。犯罪分子通過各種非法渠道購買銀行卡,將詐騙來的錢款迅速轉移分散支取。

打擊非法收購買賣銀行卡、規範銀行卡開户行為,成為杜絕詐騙案件發生的重要環節之一。

在泉州市區經營一家物業公司的葉先生介紹,近期,公司賬户的開户銀行工作人員與他聯繫,要實地到他的公司走訪,並要求補充提供相關場所的物業證明。而一家新公司要開户的何先生也發現,新開户的審核比之前更為嚴格,銀行工作人員需要上門核實經營場所,提供企業或法定代表人的自有物業物權憑證、租賃物業租賃合同或集羣地址園區管理方確認信息等資料。

陳女士接到銀行打來的電話,詢問其開立的銀行卡是否本人在使用。鄭女士申請開立銀行卡,被要求驗證銀行卡綁定的電話號碼是否是其本人實名。

今年以來,中國人民銀行泉州市中心支行組織銀行前置風險識別關口,強化銀行賬户風險防控,加強客户盡職調查,瞭解客户真實開户意願,堅持審慎實需原則,確保銀行賬户開立反映開户人真實意願、滿足開户人真實需求。同時,組織銀行開展存量賬户涉詐風險排查,切斷電信詐騙資金鍊。

買賣賬户 被限制非櫃面業務

“為了掙點小錢,真是得不償失。”幾天前,張某發現,他名下的微信支付、支付寶被限制使用,手機銀行不能轉賬,信用卡到商店不能刷卡付款,他以為是手機或者支付後台的緣故,詢問了客服,方知自己被列為懲戒對象,被暫停銀行賬户非櫃面業務、支付賬户所有業務。

原來,張某去年曾將自己的移動電話卡、銀行卡、U盾等一起打包出售給網上不明人士,掙了1000多元。公安機關查明,張某出售自己名下的電話卡、銀行卡已成為詐騙工具,認定其非法買賣銀行卡,相關信息被移送到銀行和支付機構實施懲戒。

張某不是唯一遇到這種情況的人。截至目前,全市有5265名經公安機關認定的買賣賬户的個人被懲戒,根據規定,這些人被暫停5年內銀行賬户非櫃面業務、支付賬户所有業務以及5年內不得新開立銀行賬户。

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買賣銀行賬户 南安402人被懲戒

本報訊 (記者黃耿煌 陳靈 通訊員尤慷臨)24日,南安市公安局通報,對402名買賣銀行賬户人員實施5年內暫停其銀行賬户非櫃面業務、支付賬户所有業務,有關機構不得為其新開立賬户的懲戒措施。

南安市反詐騙中心相關負責人介紹,這是縱深推進“斷卡”行動,堅持嚴厲打擊、綜合治理的一大舉措。具體懲戒措施有信用懲戒、限制業務、嚴管賬户、法律處分四大類。其中,限制業務將被公示的402人5年內暫停相關單位和個人銀行賬户非櫃面業務、支付賬户所有業務。也就是説,相關單位和個人5年內不能使用銀行卡在ATM機存取款、不能使用網銀、手機銀行轉賬,不能刷卡購物,不能通過購物網站快捷支付,不能註冊支付寶賬户、不能使用支付寶、微信收發紅包和掃碼付款。另外,在嚴管賬户方面,銀行和支付機構5年內不得為這402人新開賬户。懲戒期滿申請開户的,銀行和支付機構將加大審核力度。

非法買賣個人銀行賬户和企業對公賬户,除受到上述懲戒外,還可能涉嫌《中華人民共和國刑法》規定的幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪,甚至構成詐騙罪,可能給個人帶來牢獄之災。

警方提醒:買賣、出借對公賬户以及銀行卡、電話卡等是違法行為,會記錄到個人徵信報告,影響貸款、辦理支付業務,還可能涉嫌犯罪。市民要妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網銀U盾等賬户存取工具,保護好登錄賬號和密碼等個人信息,對於廢棄不用的銀行卡應及時辦理銷户業務,並將卡片磁條毀損,不隨意丟棄。

責任編輯:趙睿

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